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Comment trader sans forcer?

Pour gagner en bourse, durablement, il y a 2 grandes écoles:

Le trading à court terme, et l’investissement à long terme.

Ce qui est assez paradoxal, c’est que plus on investit à court terme, et plus le temps d’analyse est nécessaire.

Comme beaucoup de monde, j’ai commencé à faire du swing trading. Puis je me suis rendu compte que cela commençait à me prendre de plus en plus de temps, et j’ai cherché le moyen de réduire le temps de trading au minimum.

J’utilise actuellement 2 moyens complètements différents, mais ayant un point commun. Les 2 moyens ont montré leur performances pendant de nombreuses années.

Le premier moyen que j’utilise, c’est un système de trading automatique.

Stratégie de trading automatique

J’ai plusieurs stratégies qui tournent en parallèle sur différents indices et devises. Ce sont des stratégies de day trading, c’est à dire des stratégies qui prennent position (ou pas) dans la journée, et qui clôturent leur position le soir. Ces stratégies permettent un bon rendement, car elles évitent les frais au maximum. La performance est largement positive depuis plus de 8 ans.

Avec seulement 3 de mes stratégies qui tournent en parallèle, la plus « mauvaise » performance a dépassé 20% de plus value. Tandis que la meilleure à frôlé les 100%.

Même en 2011, où les marchés européens ont baissé, les stratégies étaient positives.

Stratégie de placement passive à semi passive

L’autre modèle que j’utilise est une stratégie long terme qui a fait ses preuve pendant plus de 40 ans.

Cette stratégie consiste à avoir un portefeuille diversifié. La diversification est la clé du succès pour un investissement réussi. Cela permet d’éviter le stress lié aux crack boursiers.

Voici le résultats de 4 portefeuille différents placé entre 1972 et 2018.

La simulation de ces 4 portefeuilles est faite sur la base d’un investissement initial de 10.000€, avec un complément annuel de 6.000 € par an (soit 500€ par mois), avec un rééquilibrage annuel.

Voici la composition des 3 premiers portefeuilles

Le 4ème portefeuille est une reproduction de l’incide du s&p500

Comparons maintenant la courbe d’évolution des 4 portefeuilles.

Personnellement, j’ai un net penchant pour le 1er portefeuille. En effet, ce portefeuille montre une performance annuelle de plus de 8%, avec une pire année à -4%.

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Si on le compare au second portefeuille (60% actions , 40% obligations), on est avec un écart de performance de 0,6%, mais surtout un écart de draw down (écart entre un plus haut et un plus bas) de plus de 10%.

Le choix du type de portefeuille long terme va surtout dépendre de votre horizon de placement. Si vous avez 20 ans, et que vous souhaitez vous constituer un capital pour avec une belle somme 40 ans plus tard, et que vous ne souhaitez pas vous prendre la tête, vous pouvez vous contenter d’un portefeuille avec 100% d’actions. Toutefois, il serait judicieux de privilégier une bonne part dans les pays émergents.

Comment mixer les 2

L’intérêt de ces 2 méthodes, c’est qu’elles sont complémentaires. En effet, une des clés de la réussite de ce portefeuille, est l’équilibrage. L’idéal pour rééquilibrer, c’est d’ajouter du cash pour compléter l’actif ayant moins bien performé.

L’intérêt du trading automatique, c’est qu’il permet de générer du cash, et de participer au rééquilibrage. L’autre avantage, c’est qu’en faisant ainsi, il est possible de ne pas payer d’impôt sur les plus values, puisque vous n’en faites pas. Bien évidemment, au moment où vous vendrez vos actifs, vous serez taxé, mais en attendant, vous aurez pu profiter de la magie des intérêts composés.