Comment gérer son risque en trading.

La gestion du risque est la principale clé du succès en bourse.

L’autre clé est la gestion du mental.

Commencer par ne prendre aucun risque

En trading manuel, il est recommandé de commencer par travailler dans un environnement de démo.

Le premier objectif est de maîtriser la technique. Le second étant de gérer ses émotions.

Une fois ces 2 objectifs atteints, on peut commencer à passer d’un environnement de démo à un environnement réel.

Monter en puissance progressivement

Mais là encore, les émotions devront être correctement gérées, en commençant par prendre des petites positions, puis au fur et à mesure de l’obtention d’une performance positive et régulière, augmenter progressivement les tailles de position.

Automatisez votre trading

Le trading automatique permet de neutraliser une bonne partie des biais émotionnels qui nuisent à une bonne performance. Avec un système de trading automatique, la performance et la régularité est mesurable, et plus facilement atteignable.

Même si les performances passées ne présagent pas des performance futures, le trading automatique n’est pas sensible aux biais émotionnels à condition qu’on laisse le robot trader.

Le seul risque lié aux émotions, étant de couper un robot après une série de pertes ayant générés de trop fortes émotions.

Ayez confiance

Je ne dis pas qu’il faut faire une confiance aveugle et indéfinie à un robot, mais les règles d’arrêt d’un robot peuvent être programmée de manière à s’arrêter automatiquement en cas de forte dégradation de la performance.

En diversifiant les stratégies de trading automatique, on se protège de la défaillance de l’une d’elle. Car si les probabilités qu’une stratégie soit défaillante à un moment donné sont fortes, les probabilités que toutes les stratégies mises en places soient toutes défaillantes au même moment sont quasiment inexistantes.

Le trading automatique permet donc d’augmenter la prise de risque de chaque position puisque les erreurs liées aux émotions sont inexistantes.

Ainsi, si le risque par position de devrait pas dépasser 2% par trade (ce niveau étant déjà réservé à des personnes ayant déjà de très bons résultats) en trading manuel, on peu le monter à 4 ou 5% en trading automatique.

Certains courtiers vous protègent

Avec IG par exemple imaginons que vous ayez un capital à investir de 2.000€.

Vous décidez de mettre en place une stratégie de trading automatique sur l’indice allemand (le DAX).

Imaginons que le DAX soit à 12.000.

Pour prendre un contrat, il vous faudra avoir un capital minimum de 600€ (5% de 12.000).

Avec 2.000€ vous pourriez donc prendre jusqu’à 3 contrats.

Toutefois, vous n’auriez finalement que peu de marge de manœuvre si au début du lancement de votre stratégie, celle-ci perdait plus de 200€. Car en dessous de 1800€, vous ne pourriez prendre que jusqu’à 2 contrats.

Si vous laissiez votre système de trading automatique avec 3 contrats, celui-ci s’arrêterait automatiquement si votre capital devenait insuffisant.

Couplé à un stop garanti que propose IG, il vous sera absolument impossible de « cramer » votre compte.

Boostez vos stratégies

Si vous avez une stratégie de trading automatique comme celle que propose lyse trading, vous pouvez démarrer la stratégie avec un capital de 2.000€ et la faire tourner avec 2 contrats. Si le dax est à 12.000 points, il faudrait perdre 800€ au démarrage pour que la stratégie s’arrête. Si cela devait arriver, la stratégie s’arrêterai automatiquement.

Il faudra alors prendre la décision, soit de réinjecter du cash pour faire repartir la stratégie, soit de réduire le nombre de contrats pour la faire repartir.