La pluspart des investisseurs perdent en bourse à cause du stress.
Si l’on veut s’enrichir sérieusement, il faut pourtant savoir prendre des risques. Investir dans des produits risqués tels que les cryptomonnaies peut faire peur. Il faut être prêt à encaisser une volatilité hors norme.
C’est toujours sympa de voir son portefeuille crypto qui augmente de 10 ou 20% en une seule journée. C’est beaucoup plus difficile de supporter une baisse des mêmes pourcentages, d’autant plus que les corrections sont très souvent beaucoup plus violentes que les hausses.
Pourtant il existe plusieurs techniques simples à mettre en place pour rester serein, et résister à toutes les tempêtes.
Construire un portefeuille solide
Un portefeuille solide est un portefeuille qui n’a pas besoin d’être arbitré plus d’une fois par an.
Alors, oui, c’est vrai qu’avec une intervention mensuelle, on peut augmenter la performance de plus de 50% par rapport à une stratégie complètement passive.
Avec une stratégie passive telle que le portefeuille permanent, on peut atteindre une performance moyenne de 8 à 9 % par an. En appliquant des stratégies mensuelles, on peut booster cette performance et atteindre entre 15 et 19 % selon la stratégie utilisée.
Selon la taille de votre portefeuille, les 5 minutes à consacrer à votre investissement peuvent être très rentables.
Une fois ce portefeuille solide constitué, et géré, vous pouvez allouer une partie de votre patrimoine sur des produits plus risqué, ou pourquoi pas expérimenter le trading.
Le secret de la zénitude en investissement boursier.
Le secret est très simple, et ce n’est d’ailleurs probablement pas un secret. En tous cas, si ça l’est je le dévoile 😉
C’est l’allocation.
Si vous voulez investir 100.000€, et que vous mettez la totalité sur des cryptos. Vous allez soit devenir milliardaire, soit être ruiné. C’est un peu comme jouer à la roulette russe.
Si par contre vous mettez 90.000€ dans un portefeuille solide, lui même réparti dans 4 ou 5 stratégies différentes qui ont fait leurs preuves (Un peu de portefeuille de Ray Dalio, un peu de DMA, un peu de papa bear, un peu de trading automatique, un peu de stratégie des meilleurs chevaux), et que vous investissez les 10.000€ restants dans des cryptos.
Même en perdant la totalité de vos cryptos, les gains générés par les 90.000€ devraient largement suffire pour récupérer ces pertes.
Sachant que si vous diversifiez vos investissements de cryptos intelligemment, les probabilités que vous perdiez la totalité sont quasiment nulles.
Diversifiez en plaçant votre argent chez des courtiers régulés.
Il en existe suffisamment pour ne pas avoir besoin d’aller mettre votre capital chez des courtiers situés à Chypre. Certains courtiers proposent des services attirant, mais méfiez vous de ce qui brille un peu trop. Je ne compte plus les robots de trading magiques qui annoncent des performances de 20% par mois. Je n’en n’ai malheureusement vu aucun qui tenait plus de quelques mois.
Vous pouvez tenter d’investir une somme que vous êtes prêt à perdre en totalité, dans le but de :
1- Récupérer votre capital en priorité
2-Récupérez tout ou partie des gains générés après avoir récupéré votre capital pour profiter des intérêts composés, tout en profitant des gains réalisés.
Votre objectif ne doit pas être de seulement récupérer votre capital, mais aussi de profiter d’un système qui a des chances de disparaitre du jour au lendemain sans prévenir.
Prenez vos gains
Une question à laquelle je suis resté longtemps sans réponse, c’est comment profiter des intérêts composés, et sécuriser son capital.
Et oui, car si un actif augmente de 20% par mois, il est intéressant de laisser le capital pour profiter des intérêts composés, mais quand faut il retirer son argent pour éviter de se retrouver dans une situation dans laquelle on est passé d’un investissement multiplié par 100 à un investissement ou le prix est repassé en dessous du prix d’achat.
Une règle simple consiste à récupérer tout ou partie des gains dès qu’un seuil a été atteint. Par exemple, si vous avez un actif qui fait 100% de plus value latente, vous pouvez couper la moitié de la taille de position. Vous ne pourrez alors plus avoir perdu d’argent sur cet investissement.
Malheureusement, (à moins que vous ne soyez dieu) certains de vos investissements ne seront pas gagnants. Vous devrez donc aussi savoir couper vos pertes afin qu’elles ne grignotent pas votre capital, mais vous devrez aussi prendre des bénéfices pour compenser vos pertes.
Définissez un seuil maximum à ne pas dépasser sur une classe d’actif ou sur un actif. Par exemple, entre 10 et 20% sur les cryptos, et 80 à 90% sur le portefeuille solide.
Dès que le portefeuille crypto dépasse les 20%, repartez avec 10% alloué sur les cryptos, et utilisez le cash sur votre portefeuille solide.
Même avec un draw down de 50% de vos investissements en cryptos, si vous raisonnez sur votre capital global, ça ne représentera que 5%. Ce qui est largement plus supportable sur un plan émotionnel.
En trading automatique, il est possible grâce aux backtests de savoir à quelle perte maximale se préparer.
Alors, oui. Je suis d’accord avec vous, les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Mais si l’on regarde l’historique d’un backtest, et que l’on considère qu’il est peu probable qu’une stratégie qui a fait ses preuves pendant au moins 8 ans (je ne parle pas de stratégies basées sur des unités de temps de moins de 15 minutes qui ne tiennent généralement pas très longtemps) fasse pire que deux fois la perte historique, on peut très simplement paramétré un niveau de perte au dela de laquelle la stratégie automatique s’arrêtera automatiquement.
Grace à cette astuce, on peut définir un capital alloué à une stratégie, et pousser le drawdown au maximum supportable sans jamais cramer le compte.
En allouant 10% de son capital sur du trading automatique, on pourra soit viser un drawdown de 10% et une performance annuelle de 20%. (ce qui représentera un draw down du capital de 1% et une augmentation de 2% du capital).
Soit être un plus agressif, et accepter un draw down de 50% (sur la partie trading automatique) qui permettra de doubler la partie investie en trading automatique chaque année. et d’augmenter le capital global de 10% (même si les 90% restant ne font aucune performance).
Le trading manuel
Je ne sais pas si vous avez déja tradé sur le marché du forex avec Métatrader 4, mais j’avoue que je suis très surpris que cet outil soit proposé en l’état.
Prendre un trade sur MT4 n’est pas franchement simple quand on ne dispose pas des bons outils.
Il m’est arrivé une fois de vouloir prendre une position sur la paire EUR/USD sur un compte avec 10.000€. En trader raisonnable, je voulais ne pas risquer plus de 1% de mon capital par trade.
J’ai donc voulu prendre un trade avec 0.05 lots de manière à ne risquer que 100€.
Je prend mon trade, et quelques secondes plus tard, je me suis aperçu que j’étais en perte latente de 500€. J’ai cherché à comprendre comment cela était possible.
J’ai vite compris d’où venait mon erreur. J’avais saisi 5 lots au lieu de 0.05 lots. Mon risque était donc de la totalité de mon portefeuille alloué. Heureusement pour moi, j’ai pu couper rapidement ma position avec un micro gain de 30€, mais cela m’a permis de trouver deux solutions pour supprimer ce risque.
N’allouer qu’une partie du capital sur un compte MT4, et utiliser un outil qui me permette de ne plus avoir à définir la taille de position.
J’ai alors testé Arya (qui est un très bon outil), mais certaines choses ne me convenaient pas sur Arya, et j’ai donc décidé de développer mon propre assistant de trading. Tornado.
J’ai pu y intégrer des stratégies de sécurisation de gains et des stratégies d’entrée en position qui m’on permis d’augmenter ma réussite en trading manuel.
En conclusion, en trading manuel, utilisez un assistant de trading.
Conclusion
Diversification, allocation, money management, risk management. Avec ces règles bien respectées vous serez prêt à affronter tous les crash qui ne manqueront pas d’arriver et de tester vos nerfs.
N’oubliez jamais que votre priorité est de protéger votre capital.