Investir sur les ETF moins risqué que sur les actions ?

Dans l’univers de l’investissement, les ETF (fonds négociés en bourse) sont de plus en plus prisés pour leur simplicité et leur diversification. Mais sont-ils vraiment moins risqués que les actions individuelles ?

Découvrons pourquoi de nombreux investisseurs choisissent les ETF pour atténuer les risques, tout en conservant des opportunités de rendement intéressantes.

Comprendre la différence entre action et ETF

Les actions

Lorsque vous achetez une action, vous devenez propriétaire d’une partie de l’entreprise. Cela signifie que votre investissement dépend entièrement de la performance de cette entreprise spécifique. Si elle prospère, vous pouvez réaliser des gains substantiels, mais si elle rencontre des difficultés, vos pertes peuvent être importantes.

Les ETF

Un ETF est un panier d’actifs regroupant généralement plusieurs actions, obligations ou matières premières. En investissant dans un ETF, vous diversifiez automatiquement votre portefeuille, ce qui réduit le risque inhérent à l’achat d’une seule action.

La sécurité des ETF par rapport aux actions

Une action peut être amenée à disparaitre suite à dépot de bilan par exemple. Mais un indice comme le CAC 40 ou le S&P 500, existera toujours.

Ceci tant qu’il aura au moins 40 entreprises françaises cotées en bourse (pour le CAC 40) ou 500 entreprises cotées aux états unis (pour le S&P 500).

Bien, sur, rien n’est impossible, mais si cela arrivais un jour, vous auriez des problèmes beaucoup plus grave à gérer que votre portefeuille.

Prenons un ETF qui suit l’indice S&P 500.

Au lieu de parier sur une seule entreprise, vous investissez dans 500 des plus grandes entreprises américaines. Si l’une d’elles voit ses actions chuter, les autres peuvent compenser cette perte, ce qui limite les fluctuations de votre portefeuille. À l’inverse, si vous investissez uniquement dans une action, vous êtes plus exposé à des mouvements brusques du marché

Les frais

Imaginez le montant des frais que vous devriez payer si vous vouliez avoir en portefeuille toutes les actions du CAC 40. Voire pire. Toutes celles du S&P 500.

Les coûts d’acquisition et de détention d’un ETF sont généralement moins élevés que ceux d’un portefeuille diversifié d’actions individuelles.
Prenez soin de comparer les frais lorsque vous choisissez un ETF.

Plus vous serez exigents (ou spécifique) sur les ETF que vous souhaitez détenir, plus vous aurez de frais.

Une différences de quelque dixièmes de pourcent peuvent paraitres anodins, mais sur plusieurs années peut représenter une somme substancielle.

La liquidité

Les ETF sont cotés en bourse et peuvent être achetés et vendus comme des actions individuelles, ce qui facilite l’entrée et la sortie du marché.

imaginez le temps que cela vous prendrait si vous aviez ne serait ce qu’une dizaine d’actions en portefeuille à gérer, et pour lesquelles vous souhaitez sortir de position?

Règlementation

Les ETF sont réglementés et surveillés par les autorités de réglementation financière, ce qui garantit un certain degré de transparence et de conformité.

Performance

Les ETF suivent généralement un indice ou un panier d’actions qui ont tendance à suivre la performance globale du marché. Ceci entraine une réduction importante des risques liés à l’écart de performance entre l’investissement et le marché.

Si vous avez peu de temps à consacrer à vos investissements, investir dans des ETF vous permettra de suivre la performance du marché.

Comment battre le marché?

Pour obtenir de meilleurs résultats que le marché (sans aucune prétention), plusieurs solutions s’offrent à vous :

Effectuer un arbitrage régulier pour sélectionner les ETF à conserver

Il est possible de surpasser les performances du marché en pratiquant un arbitrage régulier en fonction du contexte économique et boursier. Pour réussir dans cette démarche, il est essentiel d’utiliser une stratégie éprouvée, qui a fait ses preuves sur plusieurs décennies.

C’est pourquoi je vous invite à découvrir 3 techniques parmis les meilleures qui vous permettront d’atteindre cet objectif ambitieux, mais néanmoins tout à fait réalisable.

Investir dans les meilleures actions des meilleurs indices

Une autre approche consiste à cibler les actions des entreprises les plus performantes au sein des indices les plus reconnus, tels que le S&P 500 ou le NASDAQ. Cette méthode permet de concentrer vos investissements sur des leaders de marché, souvent plus stables et avec un potentiel de croissance plus important que la moyenne.

Investir dans des actions avec des setups particuliers

Une autre stratégie efficace pour battre le marché consiste à investir dans des actions en utilisant des setups techniques spécifiques. Ces setups sont des configurations de marché qui indiquent des opportunités d’achat ou de vente basées sur des modèles graphiques, des indicateurs techniques ou des événements économiques précis.

Parmi les setups les plus populaires, on retrouve :

Les breakouts :

Lorsqu’une action dépasse un niveau de résistance clé, cela peut signaler le début d’une nouvelle tendance haussière. L’investissement dans des actions en phase de breakout permet de capturer les premiers mouvements d’une hausse potentielle.

Les pullbacks :

Cette technique consiste à acheter une action lorsqu’elle connaît une légère baisse après une montée significative. C’est souvent une opportunité pour entrer à un prix plus bas avant une reprise de la tendance haussière.

Les inversions de tendance :

En identifiant les points où une tendance baissière pourrait s’inverser, vous pouvez entrer sur le marché au début d’une nouvelle phase haussière. Pour détecter cette configuration, l’indicateur RSI, bien utilisé est très efficace. Et pour plus de simplicité, l’indicateur « VEB Confiance ».

Ces setups nécessitent une bonne maîtrise de l’analyse technique (ou les bon outils 😉 et de la discipline pour entrer et sortir au bon moment. Ils peuvent offrir des rendements supérieurs au marché si utilisés correctement, tout en gérant les risques.