Il existe plusieurs règles de gestion de risque qui utilisent des pourcentages différents pour guider les investisseurs dans leur prise de décision.
La règle des 1%
Cette règle consiste à ne pas risquer plus de 1% de son capital sur un seul actif. Elle est souvent utilisée pour minimiser les pertes potentielles en cas de mauvaise performance de l’actif.
Prenons comme exemple un capital de 10.000€, et une action avec une valeur d’achat de 50€.
1% par rapport à un capital de 10.000€, cela fait 100€. Afain de respecter la règle des 1%, vous pourriez vous limiter à un achat de 2 actions. Si vous ne mettez pas en place de stop de sécurité, votre risque sera bien de 100€.
Mais votre performance va être rongée par les frais.
Si par contre vous mettez en place un stop loss à un niveau de prix de 45€, votre risque par action n’est plus de 50€ par action, mais de 5€ par action. Vous pourriez donc dans ce cas investir dans 20 actions au lieu de 2. Vous investiriez donc un capital de 1.000€, mais en positionnant un stop loss, votre risque ne serait que de 100€.
Il faut tout de même noter qu’un stop loss se transforme en ordre au marché lorsque le prix passe sous le stop loss. Le risque de 1% est de fait un risque minimum. Il est donc important de positionner ses stop loss sur des actifs ayant des volumes d’échange important pour limiter ce risque.
La règle des 2%
Cette règle est similaire à la règle des 1%, mais elle permet de risquer jusqu’à 2% de son capital sur un seul actif. Elle est souvent utilisée pour les investissements à plus haut risque sur lesquels on ne positionne pas de stop de protection.
La règle des 3 à 5% ou des 10%
Cette règle stipule qu’un investisseur ne devrait pas risquer plus de 3 à 5% de son capital sur un seul actif.
Suivant l’importance de son portefeuille, le pourcentage maximum d’une ligne sera plus ou moins important.
Un investisseur avec un capital de 10.000 € aura intérêt à préférer une limite de 10% plutot que de 3%.
Un investisseur avec un capital d’1.000.000 € préfèrera limiter entre 3 et 5% (soit entre 30.000€ et 50.000€) en fonction de son aversion au risque et de sa capacité à gérer ses émotions en cas de mauvaise nouvelle sur un titre).
La règle des 20%
Cette règle stipule qu’un investisseur ne devrait pas consacrer plus de 20% de son portefeuille à un seul secteur d’investissement pour éviter de mettre tous ses œufs dans le même panier.
La encore, un petit capital pourra réduire sa diversification en concentrant son capital sur un nombre de secteurs réduits, ou en orientant ses investissements dans des trackers
La règle des 4%
Si je termine par cette règle, c’est qu’elle ne s’applique pas à la prise de position dans les opérations boursières.
Cette règle est utilisée pour la planification de la retraite et stipule qu’un investisseur peut retirer 4% de son portefeuille chaque année pour couvrir ses dépenses, sans nuire à la croissance de son portefeuille sur la durée.
La règle des 4% est un guide de gestion de risque utilisé pour les investissements à long terme, notamment pour la planification de la retraite. Elle stipule qu’un investisseur peut retirer 4% de son portefeuille chaque année pour couvrir ses dépenses, sans nuire à la croissance de son portefeuille sur la durée.
La règle des 4% est basée sur l’hypothèse qu’un portefeuille bien diversifié, composé principalement d’actions et d’obligations, peut offrir une croissance suffisante pour que l’investisseur puisse retirer 4% de son portefeuille chaque année sans épuiser son capital.
Cette règle est souvent utilisée comme guide pour les investisseurs en planification de retraite pour déterminer combien ils peuvent retirer de leur portefeuille chaque année sans nuire à leur capacité à maintenir leur niveau de vie à long terme. Il est important de noter que cette règle est un guide général et que chaque investisseur doit évaluer sa propre situation financière et de risque avant de prendre des décisions d’investissement.
Il est important de noter que cette règle ne garantit pas des gains en bourse, mais elle permet de minimiser les risques liés à un investissement. Il est donc important pour les investisseurs de se tenir informer régulièrement de l’évolution de leurs investissements et de diversifier leur portefeuille en fonction des opportunités qui se présentent.
Conclusion
L’application et le respect de ces règles est essentiel pour gagner en bourse durablement. N’oubliez pas ce qu’a dit Warren Buffet:
« La bourse est un moyen permettant de transférer l’argent des impatients aux patients ».
Alors ne soyez pas pressés de devenir riche. Mettez en application ce qu’il faut pour y arriver
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